Merito creditizio, antiriciclaggio e antiusura, servizi di pagamento, intermediazione assicurativa, reclami e ABF

Ciascun collegio dell’Arbitro Bancario Finanziario è costituito da:

1. A.Il presidente e due membri scelti dal CICR; un membro nominato dalle associazioni degli intermediari; due membri designati dalle associazioni rappresentative dei clienti
2. B.Il presidente e due membri scelti dalla Banca d'Italia; un membro designato dalle associazioni degli intermediari; un membro designato dalle associazioni rappresentative dei clienti
3. C.Il presidente scelto dal CICR; tre membri nominati dalle associazioni degli intermediari; due membri designati dalle associazioni rappresentative dei clienti

Le informazioni fornite mensilmente dalla Centrale dei Rischi agli intermediari, riguardanti i dati anagrafici e la posizione globale di rischio verso il sistema finanziario di ciascun cliente segnalato, nonché dei soggetti cointestatari o ad esso collegati, costituiscono…

1. A.Il flusso di ritorno statistico
2. B.Il servizio di prima informazione
3. C.Il flusso di ritorno personalizzato

L’attività di mera segnalazione ad un intermediario dei nominativi di soggetti potenzialmente interessati a contrarre un contratto di assicurazione, è qualificabile attività di intermediazione assicurativa?

1. A.Si
2. B.Solo se chi segnala ha effettuato anche un’attività di ricerca e di selezione dei nominativi
3. C.No

Quali procedure vengono utilizzate per il pagamento degli assegni bancari?

1. A.Si utilizza la procedura check image truncation per qualsiasi importo
2. B.Esclusivamente la procedura di accreditamento dell'importo dell'assegno sul conto del cliente salvo buon fine
3. C.Si utilizzano la procedura di esito elettronico per regolare i titoli di importo pari o inferiore a 8.000 euro e la procedura check image truncation per assegni di importo superiore alla precedente soglia

L'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) è una struttura istituita presso (barrare la risposta corretta):

1. A.Altro ente
2. B.La Guardia di finanza
3. C.La Procura della Repubblica

Qual è il principale obiettivo della SEPA?

1. A.L'obiettivo principale della SEPA consiste nel realizzare un mercato unico, concorrenziale e innovativo per i servizi di pagamento in euro al dettaglio all'interno dell'area di riferimento
2. B.L'obiettivo principale della SEPA consiste nel realizzare un mercato unico, concorrenziale e innovativo per i servizi di pagamento in euro all'ingrosso all'interno dell'area di riferimento
3. C.L'obiettivo principale della SEPA consiste nel realizzare un mercato unico per i servizi di pagamento all'ingrosso e al dettaglio in euro esclusivamente all'interno dell'area euro

Quale tra le seguenti operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?

1. A.Anticipi e sconti
2. B.Factoring
3. C.Sottoscrizione di contratti derivati

Carta di debito e carta prepagata. Quale tra questi due strumenti di prelievo e/o pagamento può considerarsi autonomo?

1. A.Solo la carta prepagata in quanto non deve essere associata ad un conto corrente
2. B.Sia la carta di debito che la carta prepagata possono essere considerati strumenti di prelievo e/o pagamento autonomi in quanto non devono essere associati ad un conto corrente
3. C.Solo la carta di debito in quanto non deve essere associata ad un conto corrente